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| 本文作者： 嫣然 | 2018-04-08 15:17 |
雷鋒網(wǎng)AI金融評論按：理財科技（Wealthtech）是金融科技的一個子類別，旨在創(chuàng)建數(shù)字解決方案以變革投資和資產(chǎn)管理，該行業(yè)目前正在蓬勃發(fā)展。
根據(jù)CB Insights的數(shù)據(jù)，2016年，理財科技公司通過98次交易籌集了7.96億美元，創(chuàng)造了新的記錄。該行業(yè)將在未來幾年將進(jìn)一步增長，根據(jù)金融時報預(yù)計，到2025年，數(shù)字財富管理行業(yè)的總值將達(dá)到約16萬億美元。
理財科技公司利用包括人工智能和大數(shù)據(jù)在內(nèi)的尖端技術(shù)來提供財務(wù)建議?？梢哉f，近年來最受歡迎的廣受關(guān)注的理財科技產(chǎn)品是智能投顧（B2B和B2C）或數(shù)字平臺，它們提供自動化、算法驅(qū)動的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，幾乎無需任何人為監(jiān)督。
但是，理財科技涵蓋更廣泛的領(lǐng)域，從微型投資和機(jī)器人退休平臺到數(shù)字經(jīng)紀(jì)人以及用于研究、產(chǎn)品比較等的各種投資工具。
瑞士跨境管理著全球資產(chǎn)約25％的份額，金額達(dá)10,000億美元，當(dāng)之無愧是財富管理業(yè)務(wù)的全球市場領(lǐng)導(dǎo)者。根據(jù)瑞士資產(chǎn)與財富管理銀行協(xié)會提供的數(shù)據(jù)，瑞士管理的資產(chǎn)約為英國或新加坡同行的兩倍，是香港的三倍。
鑒于瑞士在財富管理方面處于世界領(lǐng)先地位，理財科技成為瑞士金融科技行業(yè)中擁擠程度最高的部門，擁有61家企業(yè)，這一點并不令人驚訝。根據(jù)瑞士電信最新的瑞士金融科技創(chuàng)業(yè)者地圖，理財科技之后還將加入46家眾籌公司，30家加密貨幣公司和21家支付公司。
毋庸置疑，瑞士銀行一直處于財富管理數(shù)字化的前沿。據(jù)雷鋒網(wǎng)AI金融評論所知，瑞銀于兩年前推出理財智能投顧，Glarner Kantonalbank自2015年起就在運(yùn)營其Investomat平臺。據(jù)報道，瑞士信貸正在開發(fā)自己的平臺，并于近期收購了新加坡Canopy的10％股權(quán)。Canopy是一家為金融機(jī)構(gòu)、財富管理專業(yè)人士和高凈值人士打造的財務(wù)整合分析平臺，正在瑞士進(jìn)行市場擴(kuò)張。
除了銀行之外，過去幾年還成立了幾家提供財富管理服務(wù)的創(chuàng)業(yè)公司，它們?yōu)樯虡I(yè)或零售客戶提供服務(wù)，有時兩者兼?zhèn)?。最古老的平臺之一是True Wealth，它于2013年在瑞士成立了第一家智能投顧公司。2014年成立的Meetinvest是另一個知名機(jī)構(gòu)。Meetinvest平臺將社交媒體平臺與投資人工具結(jié)合在一起。該公司還為財富管理行業(yè)提供B2B2C投資平臺。
位于日內(nèi)瓦的InvestGlass成立于2014年，為銀行家和財富管理機(jī)構(gòu)提供定制化客戶和前景管理平臺。
財富管理的另一個趨勢是，在監(jiān)管和安全措施趨嚴(yán)的情況下，如何在合規(guī)性監(jiān)管下進(jìn)行財富管理也成為一個專門的主題：監(jiān)管科技（Regtech，Regulation+Fintech）
在這一領(lǐng)域，Evolute Group是最新入局的玩家之一，該公司為獨(dú)立理財經(jīng)理和銀行提供綜合性平臺。該平臺涵蓋整個財富管理，旨在成為資產(chǎn)經(jīng)理的一站式服務(wù)商。它由許多功能組成，如顧問工具、交互、合規(guī)性審計、客戶關(guān)系管理、投資組合解決方案、文檔管理界面。
Evolute Group是去年監(jiān)管科技創(chuàng)業(yè)公司SwissComply和金融科技創(chuàng)業(yè)公司Evolute合并的結(jié)果。該集團(tuán)期望通過其監(jiān)管和合規(guī)部門以專業(yè)知識沖擊理財科技市場。
今年早些時候，投資產(chǎn)品和長期儲蓄解決方案提供企業(yè)Leonteq 的聯(lián)合創(chuàng)始人Michael Hartweg接任了Evolute Group的董事長。兩年前，正是Hartweg在離開Leonteq后聯(lián)合創(chuàng)立了Evolute。
雷鋒網(wǎng)AI金融評論
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