Business Insider旗下研究咨詢機(jī)構(gòu)BI Intelligence發(fā)布預(yù)測，稱到2020年時(shí)全球智能投顧管理的資產(chǎn)總額將達(dá)8萬億美元，而如果可持續(xù)投資仍占有全球資產(chǎn)管理（AUM）28%的比例，那意味著該領(lǐng)域是一個(gè)超過2萬億美元的巨大市場。而在2016年財(cái)富管理與基金組合高峰論壇上，投顧創(chuàng)業(yè)先驅(qū)Betterment的CEO Jon Stein表示，智能投顧市場現(xiàn)在還是一個(gè)非常初期的階段，但未來潛力無限。花旗預(yù)計(jì)在未來十年內(nèi)，智能投顧的市場總額達(dá)到5萬億美元。

創(chuàng)建可持續(xù)發(fā)展的投資組合既耗時(shí)又復(fù)雜，而且這些投資組合的管理通常需要交納大約1%的費(fèi)用?？沙掷m(xù)投資考慮財(cái)務(wù)收益時(shí)，需要考慮社會(huì)、環(huán)境和政治問題等因素，這就更復(fù)雜了。然而，智能投顧（機(jī)器人投顧）能夠根據(jù)用戶的喜好，使用算法來自動(dòng)投資資產(chǎn)，使可持續(xù)投資簡單化。而且，這些自動(dòng)化的服務(wù)通常比人工投資要收取的0.3%到0.5%的費(fèi)用更便宜。

因此，當(dāng)涉及到可持續(xù)發(fā)展的投資時(shí)，智能投顧有著巨大的機(jī)會(huì)，因?yàn)榭沙掷m(xù)投資在全球資產(chǎn)管理（AUM）占到的比例達(dá)到28%。據(jù)全球可持續(xù)投資協(xié)會(huì)（GSIA）的數(shù)據(jù)，到了2014年，全球可持續(xù)投資攀升至21.4萬億美元，而同年全球總資產(chǎn)管理達(dá)到74萬億美元。BI Intelligence表示，到了2020年，全球智能投顧管理的資產(chǎn)總額將達(dá)8萬億美元，而如果可持續(xù)投資仍占有全球資產(chǎn)管理（AUM）28%的比例，那意味著該領(lǐng)域是一個(gè)超過2萬億美元的巨大市場。

重要的是，許多到了關(guān)鍵年齡的人群都對(duì)可持續(xù)投資很感興趣，比如GSIA的數(shù)據(jù)顯示，Y世代（美國人在20世紀(jì)最后一個(gè)世代出生的人，即目前在25歲到5歲的美國青少年群體）群體中有75%的人會(huì)在投資時(shí)考慮社會(huì)、環(huán)境、和/或政治因素，相比較之下，這類人在“嬰兒潮”一代中則僅有46%。此外，76%的女性還會(huì)在投資時(shí)考慮道德因素，男性則為60%。

智能投顧已經(jīng)開始提供詳細(xì)具體的可持續(xù)投資產(chǎn)品了。2015年10月，Earthfolio公司推出了第一個(gè)創(chuàng)業(yè)型智能投顧，專門開展可持續(xù)投資交易。與此同時(shí)，智能投顧創(chuàng)業(yè)公司Motif則開展趨勢投資，并針對(duì)此類投資為用戶提供四種不同選擇，比如綠色投資和社會(huì)公共事業(yè)投資等等。

智能投顧已經(jīng)在許多方面威脅到規(guī)模巨大的全球財(cái)富管理行業(yè)了，而這種威脅很可能將在未來幾年時(shí)間內(nèi)充分發(fā)揮其威力。

BI Intelligence資深基金分析師Sarah Kocianski曾編撰一篇關(guān)于智能投顧的詳細(xì)報(bào)告，對(duì)智能投顧服務(wù)市場、消費(fèi)者采用智能投顧服務(wù)的推動(dòng)力、為什么說智能投顧市場對(duì)傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理公司來說意味著巨大機(jī)遇，以及創(chuàng)業(yè)公司智能投顧如何才能在大型遺留公司也開始提供這種服務(wù)后仍將取得成功等問題作了詳細(xì)的闡述。

以下是報(bào)告的一些要點(diǎn)：

現(xiàn)存的大型資產(chǎn)管理公司不會(huì)輸給Betterment和Wealthfront等智能投顧初創(chuàng)公司。相反，他們正擁抱這些技術(shù)來推出自己的產(chǎn)品，并且其規(guī)模將會(huì)迅速擴(kuò)展。

所有資產(chǎn)類別的消費(fèi)者都接受智能投顧——其中包括富人群體。該人群中49%的人都會(huì)考慮使用智能投顧來進(jìn)行一部分資產(chǎn)投資。

由智能投顧管理的大部分資產(chǎn)都將來自于那些已有投資經(jīng)驗(yàn)的人。我們估計(jì)，到2020年之前，來自目前還沒有開始投資的人的資產(chǎn)在智能投顧管理的資產(chǎn)總量中將僅占有不到1%的比例。

創(chuàng)業(yè)公司將會(huì)意識(shí)到一個(gè)問題：他們將很難擴(kuò)大自身規(guī)模，而且需要讓自己的產(chǎn)品更獨(dú)特、辨識(shí)度更高才有可能成功。他們已經(jīng)開始這么做了，具體來說比如向資產(chǎn)管理公司提供白標(biāo)服務(wù)，或者定制更多自定義的獨(dú)立解決方案。

via BI

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